12:20 PM Houston, Houston! we have a problem!
Esto que me acaba de pedir el banco nunca lo hemos hecho, apenas me cae el veinte de lo importante que es, Directora de Finanzas de Hope Resorts y no se me había ocurrido: ¿de seguir adelante cuánta lana tienen que meterle los socios?
¿Qué hago?
¿Qué hago?
12:55 AM Conectada a Zoom esperando se conecte mi equipo, la puerta cerrada, el perro tranquilo y yo, Lucía, con un hoyo en la panza, no me vayan a correr.
1:00 PM Hola, Paty. Esperamos a que se conecte Kevin, pero te voy platicando.
Acabo de tener un Zoom meeting con la gente del banco para tratar el tema de la reestructuración de la deuda que tenemos con ellos.
Los veo en buen plan, pero me están pidiendo una serie de cosas que nunca nos habían pedido antes. Creo que es MUY IMPORTANTE que se los demos. Tenemos que evitar que nos pidan el Aval de alguno de los socios. Oí a este cuate del banco medio perdido, así que tenemos una oportunidad si les damos la información bien para que la reestructura del crédito salga como le conviene a la empresa y no como ellos quieran.
Hola, Kevin. ¿No se si alcanzaste a escuchar lo que le contaba a Paty?
OK. Les comparto mi pantalla.
1. ¿Qué medidas de reducción de costos han tomado?
2. ¿Qué repercusión han tenido estas medidas en la posición de efectivo de la empresa?
3. ¿Han pensado en vender el edificio de oficinas que tienen?
4. ¿Una vez que se les acabe el efectivo de cuanto es el déficit financiero?
5. ¿Lo aportarían en capital?
Kevin necesito que empieces a armar un modelo de 48 meses a partir de marzo, la corrida debe contestar las preguntas que están viendo en la pantalla.
Sugiero comenzar con la parte operativa y luego vemos la parte financiera.
Inicia el análisis con el Estado Financiero de marzo. Es muy importante que sea el real, primero hagamos este ejercicio con fines internos y luego vemos que le damos al banco. Es muy importante tener el dato real de:
· Caja
· Cuentas por cobrar
· Inventarios
· Cuentas por pagar
· Ventas
· Costos y gastos variables
· Costos y gastos fijos
· Tabla de amortización de los pasivos
Estos datos tienes que presentarlos a marzo y luego como han ido evolucionando hasta mayo. Ahí se debe de ver como en abril nuestros ingresos bajaron en 90%, la reducción de personal que implementamos a mediados de abril y la renegociación de las rentas con la inmobiliaria.
Las preguntas complicadas:
1) ¿Cuándo inicia la recuperación?
2) ¿A que ventas sostenidas vamos a llegar y cuando?
Kevin crees tener, por lo menos, este ejercicio para hoy en la tarde?
Arma el modelo de manera que podamos jugar con fechas de recuperación. Sugiero que el inicio de la recuperación sea agosto y ponle que para diciembre andamos al 70% de ocupación, y de ahí en adelante ponle un crecimiento del 5% anual. ¿Cómo ven?
Paty checa las premisas de recuperación que estiman algunos analistas y como se va dando en España o en otros países que van adelante de nosotros en términos de la pandemia. Yo checo con los socios cual es su expectativa.
Pues muchas gracias, hablamos a las 5, mando el meeting request.
4:55 PM Hola, Paty. ¿Ya lista? Esperamos que se conecte Kevin. ¿Cómo vas?
Yo ni siquiera la tuve que despachar, ella se fue solita. Ahora entre conferencia y conferencia ando cachando y persiguiendo niños para que recojan su tiradero y, ahora el vecino tiene gallos y por mas que cierro la puerta creo que se oye, ¿no te has dado cuenta?
Hola Kevin, tu siempre entras silencioso, ya te enteraste del chisme. Pero bueno a ver que hiciste. ¿Nos compartes tu pantalla?
Wow!!!
Ahora si me sorprendiste. A ver, explícanos que hiciste:
Cerrar.
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