CreditRisk | Dictum Pro

Aumenta tu capacidad de fondeo, disminuye tu riesgo y mejora la productividad.

Dictum CreditRisk es una plataforma de análisis dinámico fundamental diseñada para optimizar los procesos de las instituciones que otorgan crédito y al brindarles mejores resultados, aumentar su credibilidad para captar fondeo.

Solicita un Demo

Transforma tu empresa usando Dictum.

Impactos medibles en:

Capacidad de fondeo
Capacidad de colocación
Disminución de cartera vencida
Aumento de productividad
Mejores resultados en EBITDA

Disminuye tu cartera vencida

Comienza ahora

Uso de base de datos con control institucional

Trazabilidad

Acaba con el uso de Excel AdHOC

Medición para la mejora continua

Uso de Estados Financieros

Metodología y Control

Elementos de armonización y productividad

Seguimiento a los parámetros que identifican el éxito (pago, liquidez, crecimiento) por empresa, industria, región, etc.
Califica tu cartera a nivel operativo.
Crea un proceso de calificación y benchmarking que apoye la mejora continua.

Mejora la calificación de riesgo de tu empresa

Comienza ahora

Automatiza

Analiza

Ejecuta

Análisis Fundamental en una plataforma

Más fondeo con mejores condiciones

Organización y control de las bases para otorgar crédito.
Sistema institucional con trazabilidad. Protege la información.
Homologación de procesos y criterios para otorgar crédito.
Evita la proliferación de periféricos (Excel).

CreditRisk cuida la salud financiera de tu institución al aumentar tu capacidad de captación y colocación de crédito.

Reduce la cartera vencida

Evita costos que se revierten a los clientes

Mantén una tasa de interés competitiva

Mejora tu capacidad de fondeo

Ponemos a tu alcance la herramienta ideal para Bancos, SOFOMES, Arrendadoras y Factoraje

Contáctanos

Proceso dinámico dirigido a resultados:

Armonización

Establece criterios y procesos estándar institucionales.

Eficiencia

Entrena fácilmente al personal que lo utiliza. Replica y verifica.

Velocidad

Genera un análisis completo en menor tiempo.

Evaluación

Analiza tus clientes utilizando razones financieras obtenidas de los balances.

Objetividad

Toma decisiones basadas en hechos y datos sólidos.

Conclusiones

Recibe proyecciones basadas en diversos escenarios.

Conoce el proceso analítico CreditRisk:

El proceso analítico de Dictum Risk garantiza Seguridad, Análisis Fundamental basado en información confiable y resultados accionables para basar tus decisiones en hechos.

Seguridad de la información

Dictum CreditRisk sustenta la seguridad de la plataforma con tecnología de punta. A cada analista se le asigna usuario y contraseña, acompañados de derechos de acceso. La cartera de la Institución se encuentra segura en su propio ambiente, a la vez que se evitan hojas de cálculo satelitales que representan riesgos adicionales.

Macromenú

Identifica la función requerida facilmente.

Captura de Estados Financieros

Aprovecha la mejor fuente verificable de la salud financiera de la compañía solicitante de crédito a través de la explotación de sus Estados Financieros. Gracias a un acceso simple de la información capturada en el sistema, o a través de Excel y Contalinea, cimentamos un análisis sólido.

Análisis y Reportes de Estados Financieros

Al realizar los análisis sobre los Estados Financieros históricos, se obtienen diagnósticos de la salud financiera de la empresa solicitante. La plataforma genera 45 razones financieras fundamentales que se aprovechan para calificar el comportamiento del sujeto de crédito.

Proyecciones y Reportes

La plataforma crea escenarios para determinar el potencial de la compañía y por tanto su capacidad de pago en el mediano plazo. Existe la capacidad de generar proyecciones automáticas o establecer premisas para escenarios potenciales.

Diagnóstico Díctum Risk Análisis fundamental basado en el modelo Dupont

Obtenemos un reporte ejecutivo que muestra las principales razones financieras que explican el desempeño de la empresa. Calificamos los factores del balance para priorizar aquellos que presentan comportamientos que explican las fuerzas, debilidades y oportunidades de la compañía. Así conseguimos generar una calificación de su capacidad de pago.

Modelo Dupont Análisis fundamental para decisiones correctas, institucionales y certeras

Analizamos las proyecciones sobre cuatro factores fundamentales de generación de efectivo y capacidad de pago: ROE, Tasa de Utilidad Neta, Rotación de Activos y Apalancamiento.

Diagnóstico de la salud financiera y capacidad de pago

Basados en el desempeño de la ROE, se analizan los impactos de diferentes decisiones. A lo largo de su historia, la empresa muestra el impacto sobre la inversión, capitalización, ventas e inventarios. Así calificamos su capacidad de generación de efectivo y por ello su capacidad de pago.

Indicadores Financieros

Al seleccionar las 5 razones financieras de mayor relevancia, identificamos los factores de riesgo o de éxito de la empresa candidata.

Simulación de Proyecciones

Adicionalmente al módulo de proyecciones, en la página de Diagnóstico Dictum, se pueden sensibilizar algunos rubros clave para poder observar como se comportan en los siguientes años.

PLANES

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